推 AATCC22: 有打給金管會負責虛擬幣業務的部門聊天（但他說實際負責M 09/06 17:03
→ AATCC22: AX的承辦人正好外出，所以就概略的跟其他科員聊一下天， 09/06 17:03
→ AATCC22: 看看他們內部對這事情的了解情況），他們說沒有目前沒有 09/06 17:03
→ AATCC22: 修改或更動任何條款要求現在的交易所做詐騙嚴查，對他們 09/06 17:03
→ AATCC22: 來說現況都沒有改變。雖然會員有同意網站上的條款，但如 09/06 17:03
→ AATCC22: 果是不合理的審查或扣留，是有可能不在條款的限制範圍內 09/06 17:03
→ AATCC22: 的。 09/06 17:03
→ AATCC22: 只有提到最近可能會找MAX聊聊看什麼狀況，他們目前也接到 09/06 17:03
→ AATCC22: 很多客訴。 09/06 17:03
除非有一個正式公文公告,不然都各說各話..我們用戶自己再吵真的很瞎
推 ssstw: 所以說MAX這一波的風控不是金管會授意的？那MAX到底是憑什 09/06 17:11
→ ssstw: 麼法規可以風控客戶的帳戶7~14天（可任意延長）呢？ 09/06 17:11
沒錯的啦,找個防詐理由直接扣就不妥當了,銀行凍結帳戶至少有金流證明,有人能提供
MAX哪個規範權限任意處置用戶資產?
推 tadashi1024: 金管會跟MAX，我認為後者的可信度還高一點 09/06 17:14
→ tadashi1024: 這個政府有太多行動跟說法不相符的案例 09/06 17:14
→ tadashi1024: 會被笑稱為政府帶頭詐騙不是沒有原因的 09/06 17:15
推 richard520: 金管會跟私人企業，我情願相信金管會，胡亂卡錢這根本 09/06 17:16
→ richard520: 就是惡意侵佔了 09/06 17:16
→ tadashi1024: 畢竟惹惱客戶跟增加人力審核對MAX沒有好處 09/06 17:16
我相信這波下來被擋的用戶(包含我在內)確實要再考慮不使用了
推 ivorybangle: 2023年註冊的 出金到早就認證過的銀行被卡 USDT原路 09/06 17:16
→ ivorybangle: 回幣安也被卡 不給出台幣那至少要讓人可以原路提回去 09/06 17:16
→ ivorybangle: 吧 現在只有罐頭回覆 09/06 17:16
→ tadashi1024: 所以我不相信政府沒卡，畢竟都要打詐3.0 Pro Max了 09/06 17:19
噓 ze810125: 那為什麼其他間台灣的交易所跟沒事一樣 09/06 17:22
如內文1.說明一樣,我半信半疑啦
噓 onlome: 他們門市當然早就訓練好話術了，簡言之金管會對他們的要求 09/06 17:40
→ onlome: 並未改變，反倒是交易所私自扣留錢。 09/06 17:40
門市員工說詞要跟公告一致阿...這大家都知道..,有出入就麻煩嘍
※ 編輯: VividAria (220.135.119.91 臺灣), 09/06/2024 17:47:29
推 kuromai: FTX歷歷在目 09/06 17:47
※ 編輯: VividAria (220.135.119.91 臺灣), 09/06/2024 17:53:28
推 guani: 扣留用戶錢來放貸，對MAX來說是巨大的利益啊! 09/06 17:48
→ guani: 怎麼說是沒好處呢？ 09/06 17:48
噓 ze810125: 捲款跑路中 還需要時間處理 09/06 17:49
推 greg7575: 好恐怖 09/06 17:49
→ guani: 請MAX提供金管會改變政策的公文，MAX應該沒有吧?? 09/06 17:50
→ guani: 一問就知誰在說謊了! 09/06 17:50
推 ssstw: 這個板沒有任何發文推文限制，所以MAX的工作人員混進來也 09/06 17:54
→ ssstw: 是很容易的 09/06 17:54
推 pentis: 要是想扣用戶的錢來放貸怎麼2018 2021 2022不做，幹嘛等 09/06 18:13
→ pentis: 到2024才做？ 給點信心看看吧 09/06 18:13
推 akbbs: 我有點好奇 有沒有人封控後 7-14天 有拿到錢的？ 雖然我知 09/06 18:16
→ akbbs: 道 沒拿到的人才會積極上來取暖......我也被卡 實在無言 09/06 18:16
推 qazwsx12: 好可怕... 09/06 18:18
→ qazwsx12: 樓上，前幾篇不是說了最近沒對手才這樣搞得嗎 09/06 18:19
→ sam455205: 剛轉走了，看來沒被卡 09/06 18:22
噓 ze810125: 你參考FTX怎麼爆炸的不是就知道了嗎 什麼之前不做現在 09/06 18:24
→ ze810125: 才做xd 09/06 18:24
推 akbbs: 難到大家都只能在這乾等？ 有沒有真的被審查完的人 真正出 09/06 18:34
→ akbbs: 金成功？ 不是那種沒被審查的人 出金成功。 沒有有人真正 09/06 18:34
→ akbbs: 拿到錢或幣？ 09/06 18:34
→ xluds24805: 要告侵占很難，像銀行標你警示帳戶起碼都一年起跳的， 09/06 18:34
→ xluds24805: 你也是無可奈何 09/06 18:34
→ akbbs: 警示帳戶 是明確有犯罪嫌疑金流不是？ 09/06 18:35
噓 ze810125: 就當作這筆錢拿不回來了 比較好過啦 以後去用幣拖了 09/06 18:36
推 andyluong200: 我昨天轉台幣 今天有成功匯出, 我同事也有成功匯出 09/06 18:36
→ andyluong200: 了 09/06 18:36
推 akbbs: Andy 你沒交資料呀 狀況不一樣 謝謝提供資訊 09/06 18:37
推 yuitone: 20年註冊正常使用到現在，昨天入金1萬台幣買eth提到OKX 09/06 18:37
→ yuitone: 錢包被卡，今天被通知風控提交資料給各位參考 09/06 18:37
→ andyluong200: 對， 我沒教資料， 我同事第一次提領失敗 後面再試 09/06 18:38
→ andyluong200: 一次就成功了，總之情況很亂 感覺能拿出來先拿 09/06 18:38
→ ze810125: 還好對我來說是幾天DCA的錢 2%的資產 就當作學個教訓吧 09/06 18:38
→ ze810125: 雖然之前出金都順利但看到其他人有風控疑慮的時候應該 09/06 18:38
→ ze810125: 提高警覺而不是去賭自己不會被風控 學到教訓了 不過更 09/06 18:38
→ ze810125: 多的是心有餘悸 因為還好我只是分批分散的去做這個動作 09/06 18:38
→ ze810125: 損失並沒有到多慘重 真的學到了 經驗無價 09/06 18:38
噓 ze810125: 不過也徹底讓人對平台失望 以後不會再用這個平台了 然 09/06 18:41
→ ze810125: 後奉勸大家都要有冷錢包 幣還是都放在冷錢包裡才是真正 09/06 18:41
→ ze810125: 的安全 09/06 18:41
推 zero11995: 只要你從任一家審核過的銀行入金,並有在平台交易行為 09/06 18:44
→ zero11995: 這兩句不懂 所以如果幣安入金u到max 不交易成別的幣種 09/06 18:44
→ zero11995: 直接把u提領到別的平台就不會觸發自動風控？ 09/06 18:44
其它交易所到MAX這我沒試過我是入金轉U不給提再轉法幣也不給回原入金銀行
只說我目前遇到的,看有沒有板友提供
噓 redbullwings: 入金不封控 買U不封控 要提領走或出金才控 覺得我 09/06 18:52
→ redbullwings: 銀行的錢有問題 還給我入金喔?還可以再買U喔? 笑死 09/06 18:53
是阿,所以我對這個很疑惑為什麼連這樣也要風控,MAX不管這些一率重審阿...我傻眼
推 ssstw: 我線上報165後有出金成功 09/06 18:53
→ redbullwings: 覺得我錢有問題 入金就擋阿 卡人錢還說一堆屁話 09/06 18:54
推 qazwsx12: 如果不交易幣種，轉到max要幹嘛... 09/06 18:54
真的...
※ 編輯: VividAria (220.135.119.91 臺灣), 09/06/2024 18:59:17
推 ze810125: S大是寫這個嗎 09/06 19:03
推 now99: 今年八月開始觸發高級風控還是九月開始？ 09/06 19:12
推 ssstw: 是的，就是這個 09/06 19:26
→ zero11995: andy的交資料是什麼意思 同事提出第一次失敗 不跟客服 09/06 19:29
→ zero11995: 交資料再按一次就成功？ 09/06 19:29
推 andyluong200: 就台幣轉銀行第一次跳失敗，昨天晚上再點一次今天就 09/06 19:35
→ andyluong200: 收到錢了，不知道現在的審核機制是什麼 09/06 19:35
推 bil193: 所以真正的問題是：要怪金管會還是max? 如果是金管會，那 09/06 19:36
→ bil193: 全台灣的金融機構都不能信了。如果是max, 那就期待別家台 09/06 19:36
→ bil193: 灣公司開交易所 09/06 19:36
目前金管並無明確公告可讓特定交易所這樣扣留用戶資金吧?或是其它公文公告?
MAX只單方面公告相關合作單位防詐,並調整他們風控審核機制,實際上的操作大家都遇到了
就是不讓你出金也無法提領虛擬幣僅入金正常
如果有誤請板友糾正
→ zero11995: 謝原Po跟andy大 看什麼方式先讓大家原有資金順利逃離 09/06 19:42
※ 編輯: VividAria (220.135.119.91 臺灣), 09/06/2024 19:47:56
※ 編輯: VividAria (220.135.119.91 臺灣), 09/06/2024 19:48:27
※ 編輯: VividAria (220.135.119.91 臺灣), 09/06/2024 19:50:15
推 Heartrock: 審核是沒有問題 但是要搞個7-14個工作日 要你提交新的 09/06 19:50
→ Heartrock: 證明文件又要7-14天 這是最不能接受的 09/06 19:50
人工審又沒足夠的人工審,必定要拉長時間,劈頭就要你一堆個資金流,也沒保證這次審過
下次就能不用人工審,更沒保證一開始的期限會不會無限拉長,就這樣反反覆覆
※ 編輯: VividAria (220.135.119.91 臺灣), 09/06/2024 20:06:28
推 binary9507: Max發文叫我們被風控要理性看待 你明天要繳救命錢卡在 09/06 20:05
→ binary9507: 裡面出不來 我就問誰還能理性？ 09/06 20:05
看戲的當然沒事嘍,敢這樣大膽搞事的...你知我知
※ 編輯: VividAria (220.135.119.91 臺灣), 09/06/2024 20:16:32
※ 編輯: VividAria (220.135.119.91 臺灣), 09/06/2024 20:19:55
推 andyluong200: 我個人認為是不是先換回台幣比較好，至少後續有問題 09/06 21:11
→ andyluong200: 是不是比較好追蹤 09/06 21:11
推 baby10500: 換台幣政府至少能干預 幣跑了就無解了 09/06 21:16
推 monsir: 剛剛看了一下還有哪些合法合規的公司，準備逃 09/06 22:15
→ monsir: 這樣搞誰還敢放錢/幣進去 09/06 22:16
推 wwwwwwww852: 你不用想拿回來了 09/06 23:11
→ wwwwwwww852: 錢都不知道被捲款到誰的帳戶了還給韭菜領出來勒 09/06 23:12
→ wwwwwwww852: 加密貨幣的詐騙也是你要領就各種藉口不給提 連返回 09/06 23:14
→ wwwwwwww852: 原路都不想 09/06 23:14
→ sola01078272: 再交10%手续费 才可以提领喔 亲 09/06 23:19
→ ayiscool721: 這就是你各位要的反詐騙，可惜執行者沒能力只能噁心 09/07 02:57
→ ayiscool721: 你各位，出入金行為減少了自然詐騙案件數也少了，合 09/07 02:57
→ ayiscool721: 理：> 09/07 02:57
推 y4103: 八成是最近市場沒資金 用戶擠兌 交易所不知道把錢拿去哪 09/07 03:01
→ y4103: 沒錢出金 09/07 03:01
推 guanting886: 很簡單 就是直接把風控的流程透明公開出來 真的是 09/07 04:01
→ guanting886: 誰的問題就找誰 09/07 04:01
→ guanting886: 不然說真的對於一般用戶來說 所有需要人工處理的東 09/07 04:03
→ guanting886: 西就是個黑盒子 你有沒有真的做 沒人知道 09/07 04:03
→ guanting886: 舉個例 電商的信用卡退刷退款其實就是系統跑檔案而 09/07 04:05
→ guanting886: 已 但會因為銀行端風控 例如推到當日營業額的多少比 09/07 04:05
→ guanting886: 例或金額就不能再退 或是請款中或因為持卡人的卡片 09/07 04:05
→ guanting886: 狀況退不回去就要另外處理 09/07 04:05
→ guanting886: 對外一率說 工作時間大約7天到14天 09/07 04:05
→ guanting886: 特殊狀況另外報 09/07 04:06
→ guanting886: 而風控 沒人知道你是怎麼核對 誰幫你做 這個部分有 09/07 04:07
→ guanting886: 沒有電子化作業 09/07 04:07
→ guanting886: 有些環境缺一個 就算你人數再多也是無法處理 只是這 09/07 04:08
→ guanting886: 種作業就是很機械式 出金申請能處理到你處理不完可 09/07 04:08
→ guanting886: 能就是你這個品牌面臨某種問題 09/07 04:08
→ guanting886: 你早期收了一堆可能是有問題的帳戶 09/07 04:10
→ guanting886: 從判決書查也不少跟洗錢防制法扯上關係 09/07 04:11
→ guanting886: 好一點的方向就是你真的面臨洗錢用戶狂出金的問題 09/07 04:12
→ guanting886: 壞一點的方向就是你挪不當挪用用戶的資產 09/07 04:13
→ guanting886: 如果不想辦法消除用戶疑慮 出金請求就會增多 而他也 09/07 04:15
→ guanting886: 無法判斷到底這些帳戶是有問題還怎樣 （如果往好的 09/07 04:15
→ guanting886: 一面看 09/07 04:15
→ guanting886: 然後最終就是出金作業多到影響全部的人（這是建立在 09/07 04:17
→ guanting886: 說法屬實的前提 09/07 04:17
→ GIFT1988: 勿忘FTX 擠兌才是王道 09/07 06:19
推 m180: 我最近有領台幣8萬元沒問題 看到這樣有點害怕 是否要先跑？ 09/07 07:08
→ m180: 因為擔心稅的問題才每個月8萬慢慢領， 09/07 07:08
推 m180: 台幣有受到銀行的保證 不會有問題吧 09/07 07:10
→ rita33cool1: 領7萬被卡路過，不是不報，時候未到 09/07 09:10
推 tornado1621: 我Maicoin內轉Max名下也被拒絕== 09/07 09:18
推 qr1348: 挖幹 那我要去做c2c生意了 感覺很有賺頭 09/07 09:55
推 ssstw: c2c個人幣商，先小心被中華民國政府洗錢防制法規整肅… 09/07 10:19
→ DarkerDuck: C2C早就被禁了，我早就罵過了 09/07 11:36
→ DarkerDuck: 金管會管理下就是所有VASP特許化，個人都不許碰業務 09/07 11:37
→ DarkerDuck: 個人幣商倘無法完成洗錢防制登記卻提供服務 09/07 11:40
→ DarkerDuck: =====最重將被科以 2 年有 期徒刑===== 09/07 11:41
→ DarkerDuck: 而AML在實務上都是黑箱，不然會被有心人士刻意規避 09/07 11:42
→ DarkerDuck: 把這種以P2P為根基的加密貨幣這樣管制根本瞎搞 09/07 11:44
→ DarkerDuck: 基本上幣圈的未來就是涼涼的了，不可能有產業賺錢 09/07 11:45
→ DarkerDuck: 交易所收0.05%或0.15%的手續費怎可能負擔AML成本 09/07 11:46
→ DarkerDuck: 台灣交易所也無法像幣安交易所靠上幣炒空氣幣賺錢 09/07 11:47
現在MAX只說內部跟"相關單位"沒完全表明是哪些,用戶也是很好奇到底目前這樣做是否有
成效防止??反正我是還沒弄明白...
(DarkerDuck 刪除 DarkerDuck 的推文: )
→ DarkerDuck: 幣安那種行為在台灣絕對被當成賣垃圾幣被起訴 09/07 11:50
→ ssaymssik: Max也不是真的卡出金，之前出國ip 換了就要求認證，雖 09/07 12:16
→ ssaymssik: 然真的是很靠腰，但也不是出金才特地卡 09/07 12:16
推 a11103nise: 之前幣安下架秘銀大哥去吵,好像就爆出上架要質押BNB? 09/07 12:29
→ a11103nise: 交易所透過上幣,合約插針收入比較大吧,台灣都沒法做 09/07 12:30
→ DarkerDuck: 永續合約有哪個台灣交易所有弄嗎? 金管會就不准 09/07 12:50
推 kuromai: 版主說得沒錯，幣圈已死，韭菜不要再幻想可以致富了 09/07 14:56
→ kuromai: 塊陶 09/07 14:56
※ 編輯: VividAria (220.135.119.91 臺灣), 09/07/2024 15:29:45
推 ssstw: 台灣幣圈已死@@，現在執政當局大概會把我們全部打成詐欺犯 09/07 17:07
→ ssstw: ，尤其是許多鯨魚和KOL都是藍白支持者 09/07 17:07
→ ssstw: 我們這群人只會被主流社會視為暗網黑帽駭客，為什麼不定投 09/07 17:09
→ ssstw: 0050，買比特幣就是犯罪QQ 09/07 17:09
推 tmot: 每天接一堆詐騙電話，政府無作為源頭不管，倒楣的是末端 09/08 20:48
