推 meowgy: 很正常01/08 17:09
→ john371911: 為什麼你入金幣托，卻準備去OKX買u? 是要以什麼形式01/08 17:10
→ john371911: 轉去okx?01/08 17:10
抱歉我說太快，應該是去幣託買U然後轉到OKX
→ john371911: 大額應該用電匯外國交易所，成本較低又不會被風控吧？01/08 17:13
→ john371911: 除非銀行戶頭也直接被控。01/08 17:13
推 nxrandy: 看來離關戶不遠了，交易所風控本來就很正常，你提供給交01/08 17:15
→ nxrandy: 易所100萬的來源，看是薪資收入，或是其他所得才行01/08 17:15
家人匯款過來的，我有附我的帳戶的交易明細和我爸的存摺封面
→ chcony: 重點就是要查你100萬的來源，誰知道你爸到底有沒有錢01/08 17:18
為什麼會沒有錢，銀行匯款KYC不就知道了嗎？
※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:21:59
→ hbj1941: 誰叫你要一次大額，一點一點搬01/08 17:20
真的沒想過還會要求我爸的交易紀錄
※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:22:45
→ chcony: 詐團的理由本就千奇百怪，父母給的、賣房子的、路邊撿到的01/08 17:24
→ chcony: ，放走贓款最後倒楣的是交易所01/08 17:24
問題是我爸的帳號和存摺封面和我的身分證後面的父母完全對得起來啊
※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:26:50
→ stander9: kyc不是反洗錢，你應該是個不同東西喜歡混為一談的人01/08 17:30
所以說AML就可以有罪推定扣住你的錢嗎？
你應該是喜歡被監管的人
推 diepeople: 法規是50萬以上都會有比較多的稽核手續，往後還是分次01/08 17:31
→ diepeople: 比較保險01/08 17:31
推 nevenhsu: 下次記得不要超過50萬，不然都得走程序 01/08 17:31
※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:34:15
※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:35:42
→ stander9: 我記得你有承認幣託可以還你錢，是你自己想保帳號 01/08 17:36
沒錯啊 我想保帳號怎麼了嗎？這不代表可以無條件卡我的錢問一堆問題吧
而且我爸的匯款的時候就已經KYC過了
銀行那邊會不知道要AML？
誰知道我如果給了交易紀錄以後會不會又要我提出薪資來源、扣繳憑單？
※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:38:02
※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:39:41
※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:40:40
→ stander9: 嗯嗯，很嗆01/08 17:40
我只是想要正常出入金 這要求很過分嗎？
※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:41:28
推 nxrandy: 我覺得幣托肯定會要知道來源，看你是提供三個月的銀行明 01/08 17:41
→ nxrandy: 細，或是問看看能否提供其他資料證明來源01/08 17:41
我了解幣託怕髒錢，但我前面都有正常給資料，後來要要求我爸提供交易明細，這真的沒
有太超過嗎？
※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:43:16
※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:43:33
推 nxrandy: 銀行kyc只會問受款方是誰，這筆資金用途是什麼，而且如果 01/08 17:44
→ nxrandy: 你父親的帳號有約定你的帳號，銀行根本沒機會kyc 01/08 17:44
完全正確，但幣託現在是依什麼法源扣住我的錢呢？
※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:45:22
推 gordonbch: 習慣就好01/08 17:47
推 chcony: 不爽就不要用而已，金管會自己要求的，每間交易所都一樣， 01/08 17:49
→ chcony: 不然你要用MAX、XREX？不好意思這兩間更龜毛01/08 17:49
我覺得好好笑，不爽不要用就可以解釋他行為的正當性，ok好喔
※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 17:58:34
推 john371911: 洗錢防制法之類吧。諮詢看看能不能告成他們侵占？能01/08 18:10
→ john371911: 的話強力支持。cex亂風控押錢取個資真是太機掰了！01/08 18:10
推 h0103661: 恭喜，就是政府給的權力，出金也算業務01/08 18:14
→ h0103661: 除非金管會認證你這筆錢沒問題還繼續扣押才能提告侵占 01/08 18:14
→ h0103661: 這幾家才剛因為前年審查不確實被罰款，肯定更嚴格01/08 18:15
謝謝提供法源，我擔心的是因為家父做工程的，常常有大筆金額進入，我不知道會不會提
供了交易明細之後變成每筆交易超過50萬都要提供證明，合約內容或扣繳憑單之類的
推 chcony: 沒錯，不正當，所以不要用，有政府，好安心01/08 18:16
→ chcony: 侵占怎麼告？交易所說要關帳號退款了，你自己不接受而已 01/08 18:19
首先，告侵佔不是我說的，再來，我看不出這跟有政府好安心有什麼關聯，你沒遇到只是
你運氣好而已，說不定你之後就算小額出金也被卡。
推 ripple0129: 關戶退款，然後幣安C2C也被關了，只好去找風險更高的01/08 18:19
→ ripple0129: 面交。這就是政府防詐方式。
01/08 18:19
目前看起來是這樣，只能說在台灣投資加密貨幣的投資者很可悲。
※ 編輯: tanp23lj (42.70.29.121 臺灣), 01/08/2025 18:49:30
推 nxrandy: 我覺得樓主還是乖乖的提供資料，如果關戶退款所耗的時間 01/08 18:48
→ nxrandy: 一定更久.... 01/08 18:48
推 tornado1621: 塔綠班執政就是這樣 台灣交易所只會越來越嚴格 01/08 18:50
推 gordonbch: 關戶原路退回，Max的經驗蠻快的，幣託我就不清楚了。01/08 19:26
推 newforte: 風控規則就是這樣 已經理解風控規定爽用台灣交易所中 01/08 19:32
→ cp296633: 我國泰臨櫃電匯國外交易所也跟你差不多 我還VIP勒 01/08 19:46
→ cp296633: 電匯出去金額小於放在國泰的定存額 照要轉入帳號的明細 01/08 19:48
→ cp296633: 現在連聯徵800 銀行放幾百萬 有房有地都把你當人頭戶看 01/08 19:48
→ cp296633: 感謝詐團跟只會怪政府銀行的被害者 哪天ATM領錢要跟AI對 01/08 19:49
→ cp296633: 話幾十分鐘也不意外 01/08 19:50
→ newforte: 風控要的就是金錢來源 給無關的資料就會繼續要下去 01/08 20:02
→ newforte: 一堆被詐騙的都有房有地 正常 01/08 20:03
→ newforte: 一開始要薪轉證明 可能是當初KYC主要資金來源寫薪轉 01/08 20:05
→ cp296633: 行員沒說到詐騙 因為我都答得上 就是一直凹資金來源 01/08 20:09
→ cp296633: 最後定存質借出來才放行= =..白白送一天利息 01/08 20:09
→ cp296633: 跟加密相關的 資金最後從本人定存/券商交割款來的01/08 20:10
→ cp296633: 比較沒那麼囉哩八縮01/08 20:10
推 yeangigi: 不是，這個不就金管會要公司做的，找金管會投訴，沒用吧01/08 20:12
推 bij831: 小額多次慢慢搬01/08 20:43
→ kevinmeng2: 跟交易所無關，是金管會的規定…01/08 21:04
→ kevinmeng2: 你交易交易所有錢賺，開心都來不及了…01/08 21:05
→ kevinmeng2: 你要抱怨請先搞清楚對象… 01/08 21:05
推 sin59466: 理性討論，會不會是你平常交易明細還有薪轉跟100萬差距 01/08 22:12
→ sin59466: 很大？所以這突然的大額幣託肯定不會接受你給自己的資 01/08 22:12
→ sin59466: 料，還需要你爸的資金來源以證明你爸平常的資金流動都01/08 22:12
→ sin59466: 接近這個數字01/08 22:12
推 m180: 請問你有問他關帳號前 錢可以領嗎？ 01/08 23:07
推 Raymond0710: 你自己也心理有數 短時間大筆入金容易踩到風控 01/08 23:39
→ Raymond0710: 乖乖照規定提供資料你會有損失嗎？ 01/08 23:39
推 ggcircle: 跟金管會投訴很好笑，金管會只會覺得幣託做的很棒 01/08 23:48
推 kobe143: 垃圾政府 正事不做整天搞人民 01/09 00:36
推 Meloes: 這就是金管會往下要求他們做的啊，開始要求交易所比照銀 01/09 00:44
→ Meloes: 行等級辦理，嚴格審視金流 01/09 00:44
推 DarkerDuck: 很早就說啦，幣圈丟給金管會管理絕對是禍不是福 01/09 00:52
→ DarkerDuck: 不過全世界都一樣啦，整個幣圈都已經徹底被銀行與政府 01/09 00:53
→ DarkerDuck: 捕獲了 01/09 00:54
→ DarkerDuck: 而這就是加密貨幣在2017年後跑得不夠快的下場 01/09 00:54
推 DarkerDuck: 在那邊喜孜孜地慢慢走，當然就是被敵人當獵物捕獲01/09 00:56
推 DarkerDuck: 現在加密貨幣再也不代表經濟自由了01/09 01:03
→ DarkerDuck: 你必須透過政府特許的交易所與重重的KYC/AML才能交易01/09 01:03
→ DarkerDuck: 假如不想要這些麻煩的話，那就給金融機構管理費買ETF01/09 01:04
→ DarkerDuck: 終究變成銀行資料庫裡的無用電子訊號01/09 01:06
推 hugo1994: 去銀行領錢超過50萬都會被關心了，金流有問題也會要求 01/09 02:45
→ hugo1994: 提供相關資料佐證，這個都接受不了，你可能只適合去使 01/09 02:45
→ hugo1994: 用國外的交易所 01/09 02:45
推 supertjf: 問題根源是詐團跟無能政府 受害的都是守法的善良老百姓01/09 03:11
噓 e04qi4su3a8: 你在台灣拿一百萬去銀行開戶 行員也會請你提供來源好01/09 04:18
→ e04qi4su3a8: 嗎== 01/09 04:18
推 sin59466: 國外交易所突然大額也是關戶沒二話 01/09 07:53
推 LunaRin: 金管會無能，你在這生氣也沒用，不爽直接殺去金管會 01/09 08:17
推 xluds24805: 拿 100 萬開戶，銀行看到來源是爸爸存摺就給過了吧 01/09 09:31
→ xluds24805: 如果爸爸的資產來源有問題，應該是爸爸銀行那邊在匯出 01/09 09:33
→ xluds24805: 時就要擋了 01/09 09:33
推 SamuelLuo: 問題根源就是在無能政府，難怪當不成亞太金融中心，現 01/09 10:48
→ SamuelLuo: 在課本裡面只能喊喊科技島而已，然後台積電已經變成國 01/09 10:48
→ SamuelLuo: 小社會科了 01/09 10:48
推 SamuelLuo: 國小社會科的題目，顯然科技島是目前政府天天大內宣的 01/09 12:20
→ SamuelLuo: 政績，但是科技島無法提供一個正常的加密貨幣交易環境 01/09 12:20
→ SamuelLuo: 的，沒有AI只有悲哀01/09 12:20
推 asoedarren: 這就反洗錢霸王條款 台灣ㄧ堆智X容易受騙 政府剛好舉01/09 12:30
→ asoedarren: 防詐大旗搞你們 反對就是在助長詐騙 現在你匯個錢到他01/09 12:30
→ asoedarren: 人戶頭 你報案 他戶頭就被凍了。 他無辜嗎？不好意思01/09 12:30
→ asoedarren: 這是打詐必要手段01/09 12:30
推 a3556959: 洗錢防制法啊，現在就帝王條款，謝謝金管會01/09 12:59
→ cp296633: @sin59466 ..我kraken和cb剛開戶就電匯百萬 沒關戶啊? 01/09 13:05
→ cp296633: 還是你的單位是要百萬u= =? 01/09 13:05
→ cp296633: kreaken甚至沒法幣入金過 照樣usdt轉進去電匯美元回台 01/09 13:07
推 finn79426: 可以理解樓主感受 不過正常使用和濫用一線之隔01/09 14:07
推 finn79426: 看不到螢幕前面的人的意圖01/09 14:09
推 IRyan: 借問一下，若我要從MAX提領80萬元，是不是今天先領40萬元( 01/09 15:02
→ IRyan: 不超過50)，明天再領40萬元，這樣就不會有風控的風險？ 01/09 15:02
※ 編輯: tanp23lj (42.70.223.29 臺灣), 01/09/2025 15:12:23
※ 編輯: tanp23lj (42.70.223.29 臺灣), 01/09/2025 15:13:27
→ KooA: 吵這根本沒意義，這就上級指示要嚴查金流 01/09 16:10
推 rabbit38381: 不一定現在管得還算鬆的,以後立法完善可能毛更多 01/09 16:15
→ ze810125: 早上67萬台入U出到幣安沒事而且很快 01/09 16:21
推 SamuelLuo: 政府只想收稅但是又不設立合法平台，只想圍堵消滅幣圈 01/09 16:41
→ SamuelLuo: ，把VASP變成特許行業（必須向政府繳納規費，包含法定 01/09 16:41
→ SamuelLuo: 的和地下的） 01/09 16:41
推 DarkerDuck: AML的標準本來就是黑箱和有罪推定，問這個的確沒用 01/09 16:43
→ DarkerDuck: 最好的就是設定某個限額以上才有AML和KYC的義務 01/09 16:44
→ DarkerDuck: 黃金一直都是那樣做的，結果到Crypto就直接通殺 01/09 16:44
→ DarkerDuck: 不明確的黑箱標準，其實就只是要搞人，最好都不要玩 01/09 16:52
推 ghb: AML自從發明以來就是有罪推定先卡再說 01/09 17:33
→ CrackedVoice: 阿就有人嫌台灣詐騙太多都不管 01/09 21:59
→ CrackedVoice: 政府管了就是現在這樣 01/09 21:59
推 yuchiao0921: 我去年底xrex開剛戶匯3萬美進去買u提到bybit沒被風 01/09 22:53
→ yuchiao0921: 控 01/09 22:53
→ xluds24805: 你這樣算好的，至少還有審核的機會，沒有無預警突然把 01/09 23:03
→ xluds24805: 你關戶 01/09 23:03
推 m180: 請問你有問他關帳號前 錢可以領嗎？ 01/10 18:11
有 他就是會把錢退給我再關
但我後來提供證明就沒有關了
※ 編輯: tanp23lj (114.24.150.112 臺灣), 01/11/2025 00:10:41
→ m180: 有給錢就好 頂多不玩 01/11 04:17
推 bitcch: 政府專搞人民 詐騙繼續爽賺 01/11 15:19
→ wsxblue22: 他們說一句怕你爸洗錢就好… 01/12 06:46
推 SamuelLuo: 所以還是沒關？BitoPro最後審核過了？ 01/12 08:51
推 asolitary: 台灣在這領域確實還很落後沒錯,DYOR就會知道了 01/12 19:42
→ asolitary: 不然就是花時間據理力爭,又或者是你這等值的金錢來源 01/12 19:44
→ asolitary: 放在自己的帳戶流通個三個月到半年,查帳就可以說自己的 01/12 19:44
→ asolitary: 不然從你內文的邏輯來看,應該就單純只是你爸給你錢投資 01/12 19:46
→ asolitary: 但可能預設立場只是讓你買股票基金,沒想到你要丟加密幣 01/12 19:46
→ asolitary: 但老一輩的人跟警察對這接受度本來就比較差,你又不想去 01/12 19:47
→ asolitary: 讓你爸知道實際的投資標的跟策略,想要避免麻煩 01/12 19:48
→ asolitary: 所以一開始最好的做法就是別拿家人的錢投資,用自己賺的 01/12 19:49
→ asolitary: 錢來做,財務獨立性也比較好 01/12 19:50
→ asolitary: 不然就是開門見山的把自己的策略分享給家人,就像在外工 01/12 19:51
→ asolitary: 作做簡報那樣,用圖表數字說明你的邏輯,一切都會很自然 01/12 19:52
→ ysbh: 我才從銀行轉帳45萬到幣托就被風控，後來只能乖乖提交資料 01/13 21:52
→ ysbh: 才解控 01/13 21:52
