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標題:華南權證慘案,高層授意避險仍慘賠 來源: (CT.WANT) 網址: https://reurl.cc/OrlpYy 內文: 2020年新冠病毒肆虐全球之初,華南金控旗下華南永昌證券公司(華南永昌)的權證發生 新台幣43億元的虧損,華南永昌2022年提告當時的陳姓總經理及負責操作交易的2名員工 ,日前一審判決華南永昌勝訴,仍可上訴。遭華南永昌控告的金商部張姓資深協理及陳姓 協理喊冤說,當初在公司高層介入下,以超高成本避險而導致賠錢,本以為自己乖乖離職 ,讓公司對外有個交待就好,沒想到背了黑鍋後,竟仍遭求償1億。 張姓協理解釋,2020年3月初因新冠病毒疫情,開始形成全球性股災,導致公司發行權證 虧損,依規定啟動風險管理機制研議增加避險部位,但經他們計算評估,當時的避險工具 價格已經太高,建議買少一點、慢一點,並經公司風險管理部門同意。不久後,市場發生 巨大變化,美股大跌,從3月9日起爆發多次「熔斷」(股市漲跌過大時停止交易),而在 虧損數字擴大後,公司由董事長、副董事長等高層出面,每天召開專案會議因應,並向母 公司華南金控報告,最後做出決定,不管避險部位多貴都要全部買入,把損失「鎖住」。 張姓協理指出,「股神」巴菲特曾說,他從事金融交易80幾年,2020股災之前也只見過一 次「熔斷」,結果當年美國股市一連「熔斷」了3次,可見這場災難有多嚴重、多少見。 他嘆氣說,這場「權證事故」最終造成華南永昌新台幣43億元的損失,但其中避險部位就 虧了50幾億,也就是說,如果當時沒有以超高的價格買入避險,原本的權證反而有獲利, 現在把虧損的責任都算在他們頭上,實在說不過去。 2020年美國股市開盤後暴跌,紐約證券交易所的電子螢幕一片紅字(美國股市下跌以紅色 表示),隨後跌幅達到7%上限,觸發熔斷機制。 陳姓協理回憶,2020年3月17日在公司的因應會議中討論到,公司一年的預算可能僅兩、 三億元,而那時候發行的權證帳面已經賠到九億到十億元,雖然經計算,如果開始購入等 值的避險部位「鎖住」損失,可能會虧損三、四十億元,但若不做,一旦損失再擴大到五 十億、甚至百億,到時沒有人可以扛得下來,因此指示立刻止血。 陳姓協理形容,當時的避險部位價格已經太高,買入的作法無異飲鴆止渴,但也是不得己 而為之;,但風波平息後「應該趕緊吐掉這些毒藥丸吧?」他說,到了2020年4月以後, 全球金融市場逐漸回穩,如果及時處理,賣掉這些避險部位,還可以拿回來十幾億,但可 惜後來他已遭到處分,不准再進入交易室,而是在其它部門找了一個空位,讓他整天呆坐 在位子上,公司也未另外派人善後,相當可惜。 不僅如此,張姓協理說,雖然自認沒有錯,一切依照公司的規定,而且他在3月中間就入 院動手術,並未全程參與,但基於金融業的職場倫理,自己的部門已造成公司虧錢,因此 在事故發生後已自動請辭,對於後續公司將他解職以及金管會對他處分停職1年、不得在 任何券商工作,他都默默接受,未提出申訴,沒想到公司竟在事約2年後對他們提告。 張姓協理說,2020年雖然華南永昌證券賠錢,但華南金控仍大賺86億,平時每年都能獲利 至少100多億到200億,虧損發生時華南永昌包括董事長、副董事長等公司高層主持會議, 隸屬董事長室的風控部門也在場,根本沒有他們這些基層人員說話的餘地,甚至連總經理 都沒辦法做決定,但公司高層卻沒被究責,公司反而向他這種年薪一百多萬的員工求償一 億,「我工作一輩子也賠不完啊!」 陳姓協理形容,他的遭遇就像是開車路上等紅燈,遇到後方有救護車,交通警察指揮要他 往前闖過紅燈讓路,結果事後卻收到紅單,被依車紅燈開罰,「我們真的覺得太扯了。」 ------------------------------ 心得: 這看起來,操盤手是妥妥的高危職業之王。相較起來,在上市電子公司當高管,收高額回 扣被抓到,可能還要官司打十年。 操盤手直接人生終結。 這風險投報比,好比拿三萬叫你運毒,若被抓到則判刑十五年XD -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.79.103.140 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1730686157.A.322.html ※ 編輯: yousking (42.79.103.140 臺灣), 11/04/2024 10:11:14
multiView : 避險從來就不是容易的事情,一鍵清空也是種避險法 11/04 10:12
tompi : 自營生涯以為是free call。11/04 10:16
sova0809 : 這種遇到了 就是炸開 沒辦法11/04 10:17
yashiro : 當初沒錄影大頭全部簽名負責就是自己扛了 11/04 10:18
hihi29 : https://tinyurl.com/3xx4e8rf 被抓到想脫產== 11/04 10:20
qa1122z : 公司的意思是要把之前的獎金拿回來吧! 11/04 10:21
qa1122z : 桶了這麼大的摟子,不吉以後怎麼關後面的人? 11/04 10:21
yousking : 這不脫產會死很慘...... 11/04 10:22
qa1122z : 管 11/04 10:22
qa1122z : 贏要拿輸公司肛,這泥能接受? 11/04 10:22
okderla : 當年權證大虧的不會只有華南 其他家怎麼沒新聞? 11/04 10:24
qa1122z : 除非他能證明都是高層授意,比如三井,人家不是都沒 11/04 10:24
qa1122z : 事 11/04 10:24
qa1122z : 現在還是可以打球啊(咦 11/04 10:25
chitsaijang : 薪水有限 責任無限 11/04 10:27
veter : 我自己也做過交易員,跟你講啦什麼贏要拿輸公司扛 11/04 10:28
veter : 那根本是沒幹過這行業,你部門賠錢即使你有賺錢也 11/04 10:28
veter : 不會分啦,好啦有啦有聽過賺了幾千萬公司年底給你 11/04 10:28
veter : 獎金5萬,你說部門大賺錢就能分,沒錯啊你2公司8 11/04 10:28
Kobe5210 : 金融商品,哈哈 11/04 10:28
qa1122z : 不是喔,一般在公司授權可以操作的範圍內,大概不會 11/04 10:28
qa1122z : 有這種狀況 11/04 10:28
BlueBird5566: 要用新聞分類 11/04 10:28
veter : 台灣的自營行業跟狗屎一樣,有能力的早點自己出來 11/04 10:29
veter : 做啦,你玩程式交易的或是沒那麼強再去自營 11/04 10:29
PTTcrazy : 放著現在不就賺翻了 11/04 10:29
newvote : 華南永昌不是台企銀 出在18多....很厲害啊 11/04 10:30
qa1122z : 啊三井壽也是虧一屁股,也沒聽說吉操作手 11/04 10:30
newvote : 覺得現在操作 很厲害啊 11/04 10:30
sova0809 : 操作衍生品 沒出事之前都是紅人 但前提是都不要遇 11/04 10:30
sova0809 : 到黑天鵝事件 11/04 10:30
veter : 證自營一般交易員的部位大概是2000萬,主管上億是 11/04 10:31
veter : 很正常的 11/04 10:31
veter : 我聽過長官最高的是一個人負責4、5億的部位 11/04 10:32
f12sd2e2aa : 看起來一開始避險想偷雞沒買齊的下場 11/04 10:32
abccbaandy : 領薪水的還要承擔風險? 11/04 10:33
qa1122z : 這操作看起來不像避險 11/04 10:33
qa1122z : 領薪水的搞垮公司不是沒有,難道領薪水就可以不用究 11/04 10:35
qa1122z : 責? 11/04 10:35
Erechtheus : 協理年薪才100多w?? 不如當個工程師 11/04 10:37
veter : 他如果是按公司要求或是合理操作,賠錢不應該怪他 11/04 10:37
veter : 協理是可以領主管分紅的實際會更高 11/04 10:38
qa1122z : 當然 11/04 10:38
qa1122z : 新聞只講到出事處理,之前都沒說,桶摟子的也不敢講 11/04 10:39
qa1122z : 當初做了什麼事 11/04 10:39
qa1122z : 當然窩也只是嘴嘴炮,大家不要當真 11/04 10:40
orange0319 : 因為虧的錢可能有對應的人合作賺走了,怎麼可能讓你 11/04 10:41
orange0319 : 去善後 ☺ 11/04 10:41
※ 編輯: yousking (1.164.149.192 臺灣), 11/04/2024 10:42:33
veter : 問題就在這沒把操作公開根本就不知道他的操作到底 11/04 10:41
veter : 有沒有問題 11/04 10:41
noreg0393933: 其他家有這樣嗎?大家都遇到,只有這家想偷雞吧? 11/04 10:42
veter : 說不定操作是合理的,只是要找個背鍋俠 11/04 10:42
qa1122z : 操作手跟管理層如果勾結,遇上黑天鵝,大概就是這種 11/04 10:44
qa1122z : 情況 11/04 10:44
cccict : 公司風控的問題,讓協理有權賠30億是公司的問題 11/04 10:44
qa1122z : 而且黑天鵝只有華南出事,也太巧 11/04 10:44
sussj : 問題應該是前面沒避險,等到炸開才在避險 11/04 10:46
maykizuki : 這麼大金額 層級應該要過到金控吧 11/04 10:47
operatorm : 划不來 11/04 10:47
cccict : 以前巴陵銀行交易員玩天然氣期貨虧到整間銀行不見 11/04 10:49
cccict : 也沒蹵璈鰣 11/04 10:49
horse2819 : 贏了高層會給他嗎 輸了要賠是三小 11/04 10:49
cccict : 告交易員 11/04 10:50
qa1122z : 沒分到錢還玩這麼大?笑死 11/04 10:51
cccict : 國外公司自己的風控不夠就認了,但這裡是鬼島 11/04 10:51
twistplok : 就標準的找背鍋俠扛,高層完全不必負責 11/04 10:52
Nitricacid : 沒錄影防身真的完蛋 11/04 10:52
stlinman : 記得當時連同業都買他們家權證當對沖(套利)感覺怪怪 11/04 10:53
stlinman : 的不像只被吃豆腐? 11/04 10:53
andyboy0428 : 當到協理年薪才一百多萬 還不如去當櫃員 11/04 10:54
andyboy0428 : 法院還判他要賠一億多 什麼鬼法官 11/04 10:55
stlinman : 大致印象是這樣,當時同業沒人敢賣權證就這家最大方 11/04 10:56
shinewind : 我覺得實際狀況不見得是他們說的那樣 11/04 10:57
shinewind : 雙方都會找自己有利的方面說 11/04 10:57
shinewind : 畢竟有人還被金管會處分 11/04 10:57
shinewind : 如果真的照公司規定,金管會會處分? 11/04 10:58
stlinman : 其實這文章提的都是災後減損,怎麼沒說別人不敢賣就 11/04 10:58
shinewind : 會被處分我覺得應該是凹單被抓到 11/04 10:58
stlinman : 你們家賣最多? 裸賣(沒避險)的時候還是想賺吧! 11/04 10:58
shinewind : 要不然賠錢,公司也只能叫你離職 11/04 10:58
shinewind : 肯定沒依內規辦事,這種看看就好 11/04 10:59
gary82gary : 黑天鵝之前就要有避險部位,何況是這種金控,八成是 11/04 11:00
gary82gary : 發生之前沒有買到規定的避險比例,發生之後要買來不 11/04 11:00
gary82gary : 及 11/04 11:00
qa1122z : 沒事買保險不就少賺惹?(誤 11/04 11:02
shinewind : 此外,華南還是公股金控,真的都依規定來,會告你 11/04 11:02
shinewind : 我不太信 11/04 11:02
mynumber55 : 應該是凹單,造規矩要背鍋也沒那麼好背 11/04 11:02
shinewind : 公股最怕上新聞了 11/04 11:02
dos1019 : 一群人做的決策 要誰扛? 11/04 11:05
Jeff1989 : 鬼島式判決,幫QQ 11/04 11:06
f204137 : https://reurl.cc/nv9OdD 這當時新聞啊 11/04 11:09
f204137 : 撿了17元華南金 30張 舒服~ 11/04 11:10
Wolverin5566: 專業判斷理論與忠實義務 11/04 11:11
q8977452 : 看看00887 永豐銀行也一樣呀... 造市商... 11/04 11:14
q8977452 : 說不定幾年後 永豐銀行00887的負責人也要... 11/04 11:14
acolam : 真的幹 薪水有限責任無限 賺錢也沒分 11/04 11:16
allenJr : 不就看錯又拗單而已,直接清空就是賠9-10億,根本 11/04 11:17
allenJr : 不用思考後面陪30 40 還是50+ 11/04 11:17
Lowpapa : 文組悲歌 11/04 11:17
stlinman : 當時他們要清空部位的困難是權證已經賣出去了,問題 11/04 11:20
stlinman : 是裸賣太多後面避險(買部位對沖)時又貴又多空雙巴。 11/04 11:21
sweetgold : 怎麼可能是高層授益?他自己不就是決策的最高層了還 11/04 11:24
sweetgold : 想甩鍋?華南的協理比經理還大耶幾乎等於副總級的 11/04 11:24
zzzxxxqqq : 虧幾十e 當然是銀行高層都出現了... 11/04 11:27
zzzxxxqqq : 華南證券的協理算老幾 別逗了 11/04 11:27
adsl12367 : 協理才100多萬哦 這啥鬼公司 11/04 11:36
adsl12367 : 不如去跑外送 11/04 11:37
NEX4036 : 真笨 不如學股板股神買最低賣最低 每天都賺爛 11/04 11:42
NEX4036 : *買最低賣最高 11/04 11:42
Destery : 公司還能賺,個人可以? 爛公司 11/04 11:50
Destery : 但這個發生在任何一個業界任何一間公司恐怕都是這 11/04 11:52
Destery : 樣處理 11/04 11:52
neo5277 : 直接砍掉不是比較好 11/04 11:53
IDF5566 : 公司問題居多,你能讓幾個人決定幾十億的輸贏? 11/04 11:55
deathoflove : 準備要避險的時候市場都要反彈了 11/04 12:08
c928 : 如果有會議記錄可以佐證,操盤手有機會翻盤贏,沒有 11/04 12:23
c928 : 紀錄就穩輸,然後還有釋憲這一步。 11/04 12:23
c928 : 不符比例原則 11/04 12:24
wheat1130 : QQ 11/04 12:39
jim543000 : 這麼大的部位 沒高層簽下去我是不信 11/04 12:46
stocktonty : 最好是像他們講的這樣 大概知道法官不懂w 11/04 12:48
jheli : 看起來像是習慣裸賣put,遇到黑天鵝就被一波送走了 11/04 13:05
kria5304 : 領個100多扛甚麼責任 當桂圓就好了 11/04 13:06
andyboy0428 : 一個協理可以讓公司賠四十幾億代表公司內控根本有 11/04 13:08
andyboy0428 : 問題,出事了還去告經理人,以後誰敢去這間公司 11/04 13:08
mdkn35 : 協理年薪才100多萬… 11/04 13:11
tom77588 : 大和田不是說過了嗎?上司的過失是下屬的責任 11/04 13:12
changtso : 凹單還推卸責任 11/04 13:25
steelheart3 : 藉口一堆 呵呵 這種都很會發生在公股銀行身上 私有 11/04 13:25
steelheart3 : 銀行很少發生 11/04 13:25
sdhpipt : 華南半公家半民營 板橋林家的影響力非常大的 11/04 13:35
BlackBass : 台灣司法都是文組的吧! 11/04 13:51
yunf : 那間原本就很投機 11/04 13:57
yunf : https://tinyurl.com/29djn4x8 賠6億 11/04 14:02
vtgc161 : 很簡單啊,他被罰是因為不依公司風管規定,一種是發 11/04 14:09
vtgc161 : 行權證一開始就要有足夠的避險部位,可能部位不夠, 11/04 14:09
vtgc161 : 另一種就是事情發生了,感覺就是有開會請示上面,怕 11/04 14:09
vtgc161 : 依風管規定賠到脫褲,最後不照規定來,然後責任被推 11/04 14:09
vtgc161 : 到他頭上,最可能的是兩者都有 11/04 14:09
rivaille : 年薪太低了吧!去當櫃員都比較高 11/04 14:30
izumo144940 : 半澤直樹的劇情真實上演 11/04 14:43
iele : 覺得華南告不贏 11/04 14:52
cszhe : 靠這波入手 16塊的華南 爽賺 11/04 14:58
Centurio : 投資權證有賺有賠,申購權證前應詳閱公開說明書 11/04 15:38
fatb : 其實很正常 賠50e 他負責1e 問題就是金額太大了.. 11/04 16:33
fatb : 大多數要員工負責的案例金額不會到這麼高 11/04 16:33
MePrank : 給微笑:) 11/04 17:06

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