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原文標題: 巴菲特認證的10個壞習慣!每分每秒都在浪費你寶貴的時間與金錢 原文連結: https://bit.ly/4hZ3XBr 發布時間: 2024年11月26日 週二 下午3:00 記者署名: 陳宜伶 編譯 原文內容: 數十年來,無論市場如何波動,巴菲特的投資與理財心法始終如一,且適用於各階段的投 資人。他的價值觀一向直指人性的弱點,提醒人們避開那些不知不覺浪費時間與金錢的壞 習慣。 來自美國的伯恩斯夫妻(Steve Burns & Holly Burns)共同創辦的投資網站New Trader U,近期整理出,巴菲特認為對累積資產沒幫助的10個壞習慣,藉此提醒大家改善這些心 態,希望能幫助大家建立自己的財富。 壞習慣1:先花錢後儲蓄 「不要把花剩的錢存起來,相反的,要先存錢再拿剩的錢來花。」-華倫.巴菲特 巴菲特強調「用心」消費(Mindful Consumption),而非衝動性購物。研究顯示,平均 美國人每月花費約314美元(約新台幣1萬元)在衝動購物上。 巴菲特建議,先儲蓄目,再將存完剩下來的錢,自由分配給非必要支出。這種簡單的心態 轉變,對於財富累積可能帶來巨大的正面影響。 壞習慣2:拖延投資 「今天有人坐在樹蔭下乘涼,因為很久以前有人種了一棵樹。」-華倫.巴菲特 巴菲特11歲就明白,投資應該越早開始越好。他在11歲時買下了人生第一支股票,這讓他 早早體會到複利的力量。 如果你計劃投資1萬美元,選擇了一支年平均成長率為8%的股票,並從25歲開始投資,到 65歲時,資產將成長到217,245美元。若你延遲到35歲才開始,同樣的投資到65歲時僅能 累積到100,627美元。 這種差距生動地說明了拖延投資的代價。當你又拖延一年才投資,複利增長的效果就被大 幅削弱,進而阻礙財富成長潛能。 壞習慣3:嘗試預測市場走向 「股市是一個把錢從沒有耐心的人手中,轉移到有耐心人手中的機制。」-華倫.巴菲特 根據歷史數據,只要你錯過2002年到2022年間,股市表現最好的10個交易日,投資報酬率 就會減半。因此,巴菲特主張進行穩定、一致且持續的投資,而非試圖預測市場波動。 巴菲特認為,即便是最專業的金融交易員,也難以成功地掌握市場節奏,但許多散戶投資 人卻試圖超越市場。一般來說,長期投資往往比追逐短期走勢更有效。 壞習慣4:忽視自我學習 「每天閱讀500頁,知識才會像複利一樣累積。」-華倫.巴菲特 巴菲特每天把80%的時間用於閱讀和思考。他強調持續學習的重要性,而這種習慣也直接 影響財務決策。研究顯示,經常閱讀的人通常具備較強的金融知識和判斷能力,有助於制 定更明智的投資策略。 在瞬息萬變的經濟環境中,知識資本與財務資本一樣,可以隨時間不斷增值。 壞習慣5:盲目追逐投資趨勢 「我在別人貪婪時恐懼,在別人恐懼時貪婪。」-華倫.巴菲特 2008年金融風暴和「.com」網路泡沫事件這類危機,顯示了「羊群效應」的從眾心態所造 成的昂貴代價。當所有人都在1999年一窩蜂的買進科技股,或在2007年搶買房地產時,巴 菲特始終保持冷靜,維持其嚴謹的作風。 與大眾背道而馳需要堅忍不拔的心態,但過去的事件證明了,這種做法通常會帶來更好的 投資回報。 壞習慣6:做出太多承諾 「成功人士與極度成功人士的區別在於,後者對幾乎所有事情都說不。」-華倫.巴菲特 時間管理不善會帶來隱藏的財務成本。每一項承諾都代表著機會成本,這些時間和精力可 以用來進行更有利可圖的活動。巴菲特採取的「選擇性承諾」方法,讓他能將資源專注於 最重要的決策。 壞習慣7:專注於快速回報 「我們最喜愛的持股期限是永遠。」-華倫.巴菲特 巴菲特執掌的波克夏海瑟威投資公司(Berkshire Hathaway),大多數成功的案例都來自 長期持有的投資,如可口可樂與美國運通(American Express)。短期交易不僅產生費用 和稅金,也錯失了增長的機會——專注於長期回報比短期交易更能避開這些陷阱。 壞習慣8:過於頻繁的交易 「無為是種智慧:不活躍的交易是一種明智的行為。」-華倫.巴菲特 股票平均持有時間從1960年代的8年,降低到今天的不到6個月。每一筆交易都會產生成本 ,包括看得見的(佣金)和看不見的(買賣差價)。 至今,巴菲特的投資組合周轉率仍然非常低,證明成功的投資往往什麼都不需要做,耐心 等待和無為,可以讓你在市場中獲得更大的優勢。 壞習慣9:過度依賴借貸 「我見過許多人因酗酒和槓桿傾家蕩產——槓桿指的是借來的錢。」-華倫.巴菲特 無論是使用保證金借貸,還是透過期權和期貨放大槓桿,這些行為都會在股市大跌時,加 劇你的虧損,甚至迫使投資人在最不合時宜的時候拋售資產。巴菲特堅持避開借貸的策略 ,這幫助他在市場波動中保持穩健。 壞習慣10:過於頻繁的做出財務決策 「一個投資人應該表現得好像他一生只有一張決策卡,上面只有20次決策機會」-華倫. 巴菲特 研究表明,頻繁的決策會耗損心理能量。巴菲特的「20次決策卡」規則,提醒投資人謹慎 行事,每一次的投資決策應該都是經過仔細考量後進行的,而不是根據短期市場波動頻繁 交易。 心得/評論: 接近年末,正是可以檢視自己過去的投資操作犯下多少個巴爺爺所謂的壞習慣。 特別是在最近台股波動較大的時期,壞習慣7和8等缺乏耐心的操作更應該避免。 -- ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1732615138.A.E80.html ※ 編輯: dosiris (1.171.60.202 臺灣), 11/26/2024 17:59:47
Kobe5210 : 苦口婆心 11/26 18:00
turndown4wat: 00940表示 11/26 18:01
budaixi : https://i.imgur.com/qD4Vkv1.jpeg 11/26 18:01
icedsausage : 持股一輩子 11/26 18:05
Mankind69 : 我套一輩子 Y 11/26 18:05
coolyao : 都是老調重彈 但做得到的人終究是少數 11/26 18:06
yulunyeh : 我同學幾乎都對老闆交辦的事情說不 為什麼被開除了 11/26 18:06
s56565566123: 看老巴賣台積電的可憐嗎 11/26 18:07
vincent0911x: 老話一句:本多忠勝 11/26 18:07
turnpoint : 這真的是他講的嗎?第三點不就跟他很多動作互相矛 11/26 18:10
turnpoint : 盾了? 11/26 18:10
blackboard : 這裡的人10條都中9條以上 11/26 18:10
mitic1029 : 老杯杯等死後留名,現在問投資,就是留現金投短債, 11/26 18:10
mitic1029 : 穩如老狗 11/26 18:10
mitic1029 : 人家的4趴,是3000億美元的4趴 11/26 18:12
a069275235 : 可以這樣用別人的嘴講話嗎= = 假傳聖旨要殺頭的耶 11/26 18:14
meya : 沖仔:我1天就10%,巴菲特算什麼咖 11/26 18:17
Kewseq : 我只信股神a10郎 11/26 18:17
abc0922002 : 講這樣人家建議你買SP500, 一堆人只買高股息 11/26 18:18
Kewseq : 喔對還有裴洛西 11/26 18:18
lucky466 : 賣飛憨巴笑死 11/26 18:18
abc0922002 : 他自己槓桿也開很大… 11/26 18:18
soome : 一輩子的持股 11/26 18:21
edgefish02 : 11.台積電賣在400 11/26 18:21
eriker : 他自己也中一堆吧 但他有內線可以走所以可以慢慢投 11/26 18:26
eriker : 資 11/26 18:26
Kobe5210 : 不過坦白說第3點確實有點問題 11/26 18:27
Kobe5210 : 其它9點跟主動投資沒有衝突 11/26 18:27
idernest : 好了啦內線老頭 11/26 18:27
csaoesc : 推 11/26 18:30
jinx5566 : 波克夏不投資科技股的不是嗎? 11/26 18:31
stlinman : 股版網民中了幾個? 11/26 18:32
MA40433 : 雞湯太多會有毒 11/26 18:33
pippen2002 : 果然是股神~~有錢人真幸福~~ 11/26 18:34
edward31028 : 好了啦 內線仔 說再多都是內線 11/26 18:36
DAEVA : 12. 看股票版閒聊 11/26 18:37
brian3639 : 攻守兼備 11/26 18:38
allen20937 : 第3點哪有問題,都說這建議是給一般散戶的,當散戶 11/26 18:39
allen20937 : 還妄想預測市場走向本來就不太可能,他自己不是散戶 11/26 18:40
allen20937 : 不見得要遵守 11/26 18:40
adidas52088 : 哲哲算有耐心嗎 11/26 18:40
hihi29 : 老巴這幾年是靠威名在撐了 11/26 18:41
allen20937 : 主動投資者不就違反了8跟10嗎,哪來沒有衝突。還是 11/26 18:42
allen20937 : 你主動投資不做決策跟頻繁交易的 11/26 18:42
VichanGer : 投資跟投機都分不清楚就不用來說有沒有衝突了 11/26 18:43
wzshi : 句句是投資真理啊 11/26 18:48
f204137 : 巴菲特沒說 用他名義想幹嘛... 11/26 18:50
f204137 : 人人都會有一套自己方法 沒有什麼一定該如何的 11/26 18:51
jf7642 : 少年股神聽不進去的 11/26 18:54
yannicklatte: 「我沒說」—華倫·巴菲特 11/26 18:54
Kobe5210 : 主動投資選績優個股重壓抱波段9個月獲利出場30%叫 11/26 18:55
Kobe5210 : 做頻繁交易? 11/26 18:55
Kobe5210 : 不要自己亂定義好嗎? 11/26 18:55
love80 : 最佳範例:台積電殺進殺出 11/26 18:58
kobe30418 : 巴菲特有當過一天窮人嗎 11/26 18:58
allen20937 : 那請問有可能每次都選到績優股嗎? 選錯了是不是要認 11/26 18:59
Kobe5210 : 第3點本來就衝突,巴菲特自己逢高出脫股票保留一堆 11/26 18:59
Kobe5210 : 現金,就是他對該股票的未來走向在[預測] 11/26 18:59
Kobe5210 : 他當年重壓可口可樂也是在做行情[預測] 11/26 18:59
allen20937 : 賠殺出? 跟指數投資比起來就是頻繁交易這點沒問題吧 11/26 18:59
allen20937 : 就說了這建議給散戶看的,他手上波克夏操盤幾千億又 11/26 19:01
allen20937 : 不是散戶 11/26 19:01
livewater : 第3點還滿有趣的 11/26 19:10
oooellis : 巴菲特自己一堆投機舉動,根本不是在*投資* 11/26 19:11
FMANT : 巴菲特沒說的事情 巴菲特敢說嗎 嘻嘻 11/26 19:11
tym7482 : 然而你有富爸爸的話這些都小事 11/26 19:15
reall860523 : 巴菲特不可能沒用借貸的錢投資 一定會需要周轉 11/26 19:20
reall860523 : 只是他大到能控制市場,所以槓桿開多大都沒差 11/26 19:21
iamfake : 這在股板不適用吧,賺快錢才是王道 11/26 19:24
ganninian : 股版都瞧不起巴菲特啊 什麼複利 什麼慢慢變富 都是b 11/26 19:24
ganninian : ullshit 在他們眼裡投對胎 靠繼承 不然就抓飆股 一 11/26 19:24
ganninian : 天賺幾億 賺個幾天就財富自由了 每天用燕窩漱口 開 11/26 19:24
ganninian : 法拉利去巷口倒垃圾 這種才是王道 11/26 19:24
TONYTEACHER1: 現在滿手現金=預測 11/26 19:27
games : 我都會啊 11/26 19:28
newking761 : 如果我有聯準會主席的父母親,我也可以 11/26 19:33
gowang19 : 都在浪 11/26 19:36
qwe78971 : 金湯匙出生的 來講屁話 11/26 19:37
sorrow0206 : 過氣股神,沒有我們幣神厲害 11/26 19:39
peterkan : 他現在持有一堆現金不就是裡面寫的? 11/26 19:42
nippleking : 檯面上網紅們剛好背道而馳 11/26 19:42
fmp1234 : 沒有寫「不要賠錢」 11/26 19:49
Eide : 成功秘訣:出生在有錢有人脈的家庭 11/26 19:54
turndown4wat: 主力本人確實不需要預測走向 11/26 19:54

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