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發布時間:2025-03-18 09:35
記者署名:朱漢崙
原文內容:中信銀行發布「2025臺灣高資產客群財富報告」,該報告預估今年台灣可投資資
產達新臺幣3,000萬以上的高資產客群人數將高達81.6萬人,資產總值將達57.69兆元。
中信銀自2018年起攜手資誠聯合會計師事務所針對臺灣高資產客群進行調查,結合通膨因素
,高資產客群面對跨世代的理財資產規劃五大亮點為「觀全球」、「掌握人工智慧」、「啟
傳承」、「樂齡退」、「布海外」,債券更躍居未來一年高資產客群最有興趣的商品。
中信銀行主要針對個人可投資資產達3,000萬元以上客戶以問卷調查與深度訪談,深入探討
其投資布局、理財需求及傳承規劃,結果顯示90%的高資產客群財富呈現成長,進一步觀察
未來一年的境內四大首選金融商品為「債券、台股、海外股及ETF」。
中信銀行表示,受聯準會利率政策調整影響,高資產客群追求報酬的同時亦考量投資風險,
促使債券躍居未來一年最有興趣的商品;近年來 ETF多樣化的投資組合與靈活的收益方式更
增加高資產客群興趣。
就世代別而言,除台股及儲蓄外,45 歲以下族群目前持有海外股的比例亦較高,65 歲以上
則持有共同基金及債券的比例較高;若以未來一年有興趣的商品來看,45 歲至 65 歲族群
對各項境內產品皆保持高度興趣,尤以債券、ETF、海外股最為顯著。
調查發現,去年影響臺灣高資產客群投資策略的前三大事件,依序為「聯準會利率政策」、
「全球通膨與能源價格波動」及「AI 供應鏈崛起」。高資產客群在選擇投資標的時,亦特
別關注如「烏俄、以巴等戰爭衝突」、「臺灣地緣政治潛在風險」等政經事件,凸顯高資產
客群於全球布局時,需兼顧國際視野與在地優勢。
美國通膨指數與失業率獲得一定程度的控制後,加上 AI 等高科技產業快速發展,去年美國
投資布局仍維持 54% 投資意願,日本則自2023年來經濟成長快速,正式擺脫負利率,對此
報告也指出,許多高資產客群將目光轉向與日本相關的投資標的,未來三年投資意願成長至
21%,躍升第二僅次美國,顯示高資產族群於「觀全球」理財亮點,特別關注美國、日本兩
大市場。另一方面則因去年AI 供應鏈崛起,助益高資產客群收益,受AI相關熱潮挹注,多
數高資產客群對臺灣高科技產業投資抱正向看法。
此外,在傳承議題上,48%族群著手進行傳承規劃,相較2021年成長13%,意味高資產客群對
於傳承步調明顯加速。傳承者關注的議題聚焦於保障子女的生活水平及人生規劃,更擔憂財
富分配與傳承規劃。
另一方面,隨著平均壽命逐年提高、高齡化浪潮,退休後的收入來源也成關注焦點,而退休
資金來源除儲蓄外,61%委託財富管理機構操作,更發現45歲以下族群有27%希望經營夢想事
業,45歲至65歲則有28%期望享受田園生活。
值得關注的是,在財富管理的目標上,以子女教育規劃及追求生活品質的優先度明顯提升,
而受到地緣政治風險的影響,以及對於下一代子女的教育規劃,許多高資產客群除關注投資
移民與海外第二身份等議題,亦開始配置境外非自住房地產,未來三年有興趣布局的人數成
長一倍。
心得/評論:
原來拿得出3000萬投資的人這麼多...
而且內文說的是可投資資產
看起來自住房什麼的應該是都不算
台灣果然真的很有錢
難怪台股今年比美股強勢
反觀自己有夠爛…
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原文標題:中信銀財富報告:台灣今年高資產大戶將超過80萬戶
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