[新聞] 中信銀財富報告：台灣今年高資產大戶將

作者kgppra (討厭blue)

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標題[新聞] 中信銀財富報告：台灣今年高資產大戶將

時間Wed Mar 19 14:14:15 2025

原文標題：中信銀財富報告：台灣今年高資產大戶將超過80萬戶原文連結：https://money.udn.com/money/amp/story/5618/8614684 發布時間：2025-03-18 09:35 記者署名：朱漢崙原文內容：中信銀行發布「2025臺灣高資產客群財富報告」，該報告預估今年台灣可投資資產達新臺幣3,000萬以上的高資產客群人數將高達81.6萬人，資產總值將達57.69兆元。中信銀自2018年起攜手資誠聯合會計師事務所針對臺灣高資產客群進行調查，結合通膨因素，高資產客群面對跨世代的理財資產規劃五大亮點為「觀全球」、「掌握人工智慧」、「啟傳承」、「樂齡退」、「布海外」，債券更躍居未來一年高資產客群最有興趣的商品。中信銀行主要針對個人可投資資產達3,000萬元以上客戶以問卷調查與深度訪談，深入探討其投資布局、理財需求及傳承規劃，結果顯示90%的高資產客群財富呈現成長，進一步觀察未來一年的境內四大首選金融商品為「債券、台股、海外股及ETF」。中信銀行表示，受聯準會利率政策調整影響，高資產客群追求報酬的同時亦考量投資風險，促使債券躍居未來一年最有興趣的商品；近年來 ETF多樣化的投資組合與靈活的收益方式更增加高資產客群興趣。就世代別而言，除台股及儲蓄外，45 歲以下族群目前持有海外股的比例亦較高，65 歲以上則持有共同基金及債券的比例較高；若以未來一年有興趣的商品來看，45 歲至 65 歲族群對各項境內產品皆保持高度興趣，尤以債券、ETF、海外股最為顯著。調查發現，去年影響臺灣高資產客群投資策略的前三大事件，依序為「聯準會利率政策」、「全球通膨與能源價格波動」及「AI 供應鏈崛起」。高資產客群在選擇投資標的時，亦特別關注如「烏俄、以巴等戰爭衝突」、「臺灣地緣政治潛在風險」等政經事件，凸顯高資產客群於全球布局時，需兼顧國際視野與在地優勢。美國通膨指數與失業率獲得一定程度的控制後，加上 AI 等高科技產業快速發展，去年美國投資布局仍維持 54% 投資意願，日本則自2023年來經濟成長快速，正式擺脫負利率，對此報告也指出，許多高資產客群將目光轉向與日本相關的投資標的，未來三年投資意願成長至 21%，躍升第二僅次美國，顯示高資產族群於「觀全球」理財亮點，特別關注美國、日本兩大市場。另一方面則因去年AI 供應鏈崛起，助益高資產客群收益，受AI相關熱潮挹注，多數高資產客群對臺灣高科技產業投資抱正向看法。此外，在傳承議題上，48%族群著手進行傳承規劃，相較2021年成長13%，意味高資產客群對於傳承步調明顯加速。傳承者關注的議題聚焦於保障子女的生活水平及人生規劃，更擔憂財富分配與傳承規劃。另一方面，隨著平均壽命逐年提高、高齡化浪潮，退休後的收入來源也成關注焦點，而退休資金來源除儲蓄外，61%委託財富管理機構操作，更發現45歲以下族群有27%希望經營夢想事業，45歲至65歲則有28%期望享受田園生活。值得關注的是，在財富管理的目標上，以子女教育規劃及追求生活品質的優先度明顯提升，而受到地緣政治風險的影響，以及對於下一代子女的教育規劃，許多高資產客群除關注投資移民與海外第二身份等議題，亦開始配置境外非自住房地產，未來三年有興趣布局的人數成長一倍。心得/評論：原來拿得出3000萬投資的人這麼多... 而且內文說的是可投資資產看起來自住房什麼的應該是都不算台灣果然真的很有錢難怪台股今年比美股強勢反觀自己有夠爛… -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.82.222.112 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1742364857.A.FA1.html

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